Studi kasus ini membahas perencanaan keuangan bagi Bapak Heru
dengan tujuan untuk membantu dalam memenuhi tujuan-tujuan investasi yang
diinginkan olehnya.
Tujuan investasi tersebut antara lain adalah kebutuhan dana darurat,
asuransi, dana pernikahan, dana investasi rumah, dana berlibur, dan dana pensiun.
Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut perencanaan dana darurat
diinvestasikan di tabungan Bank Central Asia, Deposito Bank Mandiri, dan Reksa
Dana Pasar Uang "PNM PUAS". Untuk dana tabungan lainnya diinvestasikan di
Reksa Dana "Schroder Dana Terpadu". Sedangkan kebutuhan asuransi jiwa
Bapak Heru dipilih Asuransi Manulife.
Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan
adanya asset yang cukup merupakan modal utama yang membuat bapak Heru
menjadi mudah dalam mencapai tujuan investasinya.