Pada perencanaan keuangan Bapak Wiranata dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Bapak Wiranata tergolong besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya pengalokasian atau perencanaan terhadap aset yang dimiliki tersebut dalam pencapaian tujuan investasi klien.
Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien, dalam mencapai tujuan investasi mereka. Pada perencanan keuangan Bapak Wiranata pengalokasian aset menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini dalam mencapai tujuan keuangan Bapak Wiranata. Aset lancar yang terpusat pada Tabungan dan Deposito tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan dengan menggunakan produk reksadana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan.