Pada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Adi dapat dilihat bahwa
aset lancar yang dimiliki oleh keluarga Bapak Adi tergolong besar, namun
permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau
pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan
keuangan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Pada perencanaan keuangan keluarga Bapak Adi,
pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk
mencapai tujuan keuangan keluarga. Aset lancar yang terpusat pada tabungan dan
deposito tersebut akan didiversifikasikan untuk mencapai tujuan. Alokasi
dilakukan dengan menggunakan instrumen reksadana dan emas yang mampu
memberikan hasil yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu
kebutuhan dalam pencapaian tujuan.