Studi kasus ini membahas mengenai perencanaan keuangan keluarga
Bahagia dengan tujuan untuk membantu dalam mencapai tujuan-tujuan yang
diinginkan. Keluarga Bahagia menginginkan beberapa tujuan hidup yang ingin
dicapai di masa yang akan datang yaitu memiliki Dana Darurat, Asuransi, Dana
Pendidikan buat Putrinya, Dana Ulang Tahun ke 17 Putrinya, Dana Pernikahan
Putrinya, menyediakan rumah baru untuk Putrinya bila sudah menikah, Dana
untuk melakukan perjalanan Wisata ke Singapore, Dana untuk mengganti mobil.
Untuk Dana Darurat digunakan produk Tabungan Bank BCA, Deposito Bank
Eksekutif, Reksadana Pasar Uang. Sedangkan untuk perencanaan Asuransi Bapak
Bahagia akan digunakan produk asuransi dari PT. Sun Life. Untuk perencanaan
Pendidikan digunakan Reksadana Seruni Pasar Uang, Reksadana Manulife Dana
Campuran, dan Reksadana CitiReksadana Ekuitas. Untuk Dana Ulang Tahun ke
17 dan Dana Pernikahan Putrinya pada umur 26 tahun menggunakan Reksadana
Seruni Pasar Uang, Reksadana Manulife Dana Campuran, dan Reksadana
CitiReksadana Ekuitas. Untuk menyediakan Rumah baru menggunakan Deposito
Bank BCA Bapak Bahagia. Untuk Melakukan Perjalanan Wisata menggunakan
Deposito Bank Eksekutif. Untuk Dana Membeli Mobil Baru, menggunakan
Deposito Bank BCA dan Tabungan Bank BCA Bapak Bahagia. Pengalokasian
asset tersebut akan diperoleh secara garis besar berapa dana yang harus dimiliki
dimasa sekarang untuk memenuhi keinginan di masa yang akan datang.