Pada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Budi, dapat dilihat bahwa
aset yang dimiliki oleh Keluarga Bapak Budi tergolong cukup besar, namun
permasalahan yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum
optimal.
Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien, dalam mencapai
tujuan keuangan mereka. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan
akan dana darurat, dana pendidikan untuk kedua orang anak, asuransi jiwa,
asuransi kesehatan, dana liburan, dana pensiun, dan dana membeli mobil dengan
mengoptimalkan alur dana dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai
tujuan tersebut perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang
sesuai yaitu: Tabungan BCA, Deposito Danamon, Asuransi Kesehatan AXA,
Reksadana Mandiri Investa Pasar Uang, Danamas Stabil, Fortis Equitra, Danamas
Fleksi, Schroder Dana Prestasi Plus, dan Schroder Dana Istimewa.
Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan
adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga Bapak
Budi akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.