Pada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Ongki dapat dilihat bahwa
aset lancar yang dimiliki oleh keluarga Bapak Ongki tergolong sedang, namun
permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau
pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan
keuangan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan keluarga Bapak Ongki,
pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk
mencapai tujuan keuangan keluarga. Aset lancar terpusat pada tabungan dan
deposito tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan. Alokasi dilakukan
dengan menggunakan instrumen reksadana yang mampu memberikan hasil yang
lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian
tujuan.