Pada perencanaan keuangan Keluarga Jaelani Sidik dapat dilihat bahwa
pendapatan dan disposable income yang dimiliki oleh keluarga Jaelani Sidik
tergolong besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya
perencanaan atau pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk
mencapai tujuan keuangan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan keluarga Jaelani Sidik,
pengalokasian disposable income menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini
untuk mencapai tujuan keuangan keluarga. Di mana aset lancar yang terpusat pada
tabungan tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan. Dengan
menggunakan produk reksadana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi
yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan.