Pada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Bambang dapat dilihat
bahwa aset lancar yang dimiliki oleh keluarga Bapak Bambang tergolong sedang,
namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau
pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan
keuangan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan keluarga Bapak
Bambang, pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama dalam perencanaan
ini untuk mencapai tujuan keuangan keluarga. Di mana aset lancar yang terpusat
pada tabungan dan deposito tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan.
Alokasi dilakukan dengan menggunakan instrumen reksadana yang mampu
memberikan hasil yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu
kebutuhan dalam pencapaian tujuan.