Pada perencanaan keuangan Bapak Hadi dilihat bahwa harta yang
dimiliki oleh Bapak Hadi sebagian besar pada harta tetap. Permasalahan yang
dihadapi adalah belum dilakukannya pengalokasian atau perencanaan terhadap
kelebihan yang dimiliki dalam pencapaian tujuan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Pada perencanan keuangan Bapak Hadi pengalokasian
kelebihan pendapatan menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk
mencapai tujuan keuangan Bapak Hadi. Instrumen yang digunakan untuk
pencapaian tujuan adalah dengan menggunakan produk reksadana yang mampu
memberikan hasil investasi yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka
waktu kebutuhan tujuannya.