Pada perencanaan keuangan Keluarga Eko dapat dilihat bahwa aset
lancar yang dimiliki oleh keluarga Eko tergolong besar, namun permasalahan
yang dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau pengalokasian
terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan keuangan keluarga
ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan keluarga Eko,
pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk
mencapai tujuan keuangan keluarga. Di mana aset lancar yang terpusat pada
tabungan dan deposito tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan. Alokasi
dilakukan dengan menggunakan instrumen reksadana yang mampu memberikan
hasil yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam
pencapaian tujuan.