Studi kasus ini membahas mengenai Perencanaan Keuangan bagi keluarga
Herman untuk memenuhi tujuan-tujuan yang diinginkan. Tujuan tersebut adalah
kebutuhan akan dana darurat, dana pembelian mobil, dana pembelian rumah, dana
wisata, dana pendidikan untuk kedua orang anak, dana pensiun, dan asuransi
dengan mengoptimalkan alur dana dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk
mencapai tujuan tersebut, perencana keuangan merekomendasikan produk-produk
yang sesuai yaitu : Tabungan Bank Mandiri, Deposito Bank ANK, Asuransi Jiwa
Manulife, Reksa Dana Manulife Obligasi Negara Indonesia, TRIM Dana Stabil,
Fortis Equitra.
Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan aset
yang cukup serta pengalokasian yang tepat, keluarga Herman dapat mencapai
tujuan-tujuannya.