Pada perencanaan keuangan Bapak Joko Setiawan, dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Bapak Joko Setiawan tergolong besar dan permasalahan yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum optimal.
Perencanaan ini bertujuan untuk membantu Bapak Joko Setiawan dalam mencapai tujuan-tujuan keuangannya. Tujuan keuangan tersebut adalah kebutuhan akan dana darurat, dana pernikahan, dana berlibur, dana melahirkan anak, dana pendidikan anak dan dana pensiun dengan cara mengoptimalkan alur kas dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut, perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: Tabungan BNI Taplus, Panin Dana Utama Plus 2, Panin Dana Unggulan, dan Panin Dana Maksima.
Dengan kondisi keuangan yang ada berupa alur kas yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat Bapak Joko Setiawan akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.