Pada perencanaan keuangan keluarga Bapak Budi dapat dilihat bahwa permasalahan yang dihadapi yaitu pendapatan atau disposable income yang dimiliki oleh keluarga Bapak Budi belum dilakukan perencanaan dan pengalokasian terhadap disposable income tersebut sehingga mengalami hambatan untuk mencapai tujuan keuangan keluarga ini.
Perencanaan keuangan ini bertujuan membantu klien dalam mencapai tujuan keuangan klien melalui pengalokasian disposable income.Hal ini dikarenakan aset lancar keluarga yang dimiliki terbatas jumlahnya. Melalui investasi pada produk reksadana, disposable income Bapak Budi akan memberikan hasil yang lebih tinggi dan disesuaikan dengan jangka waktu pencapaian tujuan.