Perencanaan keuangan Keluarga Bapak Albert, dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki beliau tidak begitu besar sehingga dalam mencapai beberapa tujuan juga menggunakan dispossable income, namun permasalahan yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum optimal.
Perencanaan ini bertujuan untuk membantu klien dalam mencapai tujuan-tujuan keuangannya. Tujuan keuangan tersebut adalah kebutuhan akan dana darurat, dana asuransi umum, dana pendidikan anak, dana pembelian mobil, dana perencanaan pensiun, dana liburan, dan dana pembelian rumah dengan cara mengoptimalkan alur dana dan aset yang sudah ada. Dalam upaya untuk mencapai tujuan tersebut perencana keuangan merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: Tabungan Bank Mandiri, Deposito Bank Mandiri, Reksa Dana Mandiri Investa Pasar Uang, Danamas Stabil, Panin Dana Maksima.
Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga Bapak Jimmy akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.